流动资金需求测算

分类:财税知识网浏览量:2783发布于:2020-08-13 08:31:10

2009年,银监会颁布的《流动资金贷款管理办法》的核心内容之一,就是要求银行业金融机构要合理测算借款人的营运资金需求,审慎确定借款人的流动资金贷款的授信总

《流贷办法》共分八章四十二条,包括总则、受理与调查、风险评价与审批、合同签 一方面是要求银行业金融机构合理测算借款人的营运资金需求,审慎确定借款人的流

资金指的是自有流动资金,即所有者权益扣除固定资产等其它资金占用后的,用于营运周转的自有流动资金.扣除全部自有资金显然存在问题,企业的自有资金中有大部分

是这样的,不同行业的企业其现金流都有所不同.如果是经营性企业,其资金缺口主要可以从经营活动所产生的现金流净额进行分析,流动资金主要应用于其日常性周转;如果是生产性企业,其资金缺口主要可以从购买原材料以及设备折旧方面进行分析.根据财务报表当然可以判断一个企业的流动资金是否充足,而且应该是主要的分析依据.楼主可以根据连续三年的资产负债表对企业的流动资产作出横向比较,如:货币资金、应收账款、存货、待摊费用等指标测算出其实际的流动资金缺口.

原发布者:samfabregas 附件:流动资金贷款需求量的测算参考流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即流动资金缺口)确

编制现金预算,确定需要补充的现金数量就是当年的流动资金需求. 现金预算具体内容 销售预算 只要商品经济存在,任何企业都必须实行以销定产.因此,销售预算就

流动资金贷款需求量测算需要考虑的内容 1、估算借款人营运资金量 借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等.在

流动资金需求中自有资金如何测算 银监会《流动资金贷款管理暂行办法》出台后,对银行客户经理对企业流动资金需求的测算带来一定影响,有的很多企业测算出负数,与

流动资金的计算:流动资金=流动资产--流动负债;流动资产=应收账款+预付帐款+存货+现金;流动负债=应付帐款+预收帐款;应收账款=年销售收入/应收账款周转次数;

这个应该是今年1月份累计到填表时点月份,或者上月末的数据.比如说现在是2月份,没有到月末.现在填表应该是今年1月1日至1月31日的数据.现在如果是5月份,就应该是1.1-4.30的数据.资产负债表科目填4.30的数据